Политика KYC/KYB

1. Цели и принципы

Политика KYC/KYB (Know Your Customer / Know Your Business) определяет порядок идентификации и верификации клиентов WESOLLA.

Применяется риск-ориентированный подход: глубина проверки соответствует категории риска клиента, его юрисдикции и характеру планируемых операций.

2. Идентификация юридических лиц (KYB)

Каждое юридическое лицо проходит проверку: правоустанавливающие документы, реестр бенефициаров (UBO), структура собственности, финансовая отчётность при необходимости.

Проверяются все лица с долей владения 25% и более. Для юрисдикций с повышенным риском порог снижается.

3. Верификация уполномоченных лиц (KYC)

Уполномоченные представители юридических лиц верифицируются по документам, удостоверяющим личность.

Дополнительно осуществляется проверка по санкционным спискам и спискам PEP (Politically Exposed Persons).

4. Проверка сайта и бизнес-модели

WESOLLA оценивает сайт клиента на предмет соответствия заявленному виду деятельности, наличия оферты и политик конфиденциальности.

Особое внимание уделяется соответствию контента допустимым категориям деятельности.

5. Актуализация данных

Сведения о клиентах регулярно актуализируются. При существенных изменениях (смена бенефициаров, реструктуризация, новые виды деятельности) инициируется повторная проверка.