WESOLLA применяет риск-ориентированный подход: каждый клиент проходит проверку по юрисдикции, продукту, структуре бизнеса, тематике сайта и характеру операций.
KYC / KYB
Проверка информации о компании и учредителях
Верификация юридического лица, бенефициаров, структуры собственности и документов.
Технологическая конфигурация подтверждений
Автоматизированная верификация документов, быстрый onboarding и соответствие регуляторным стандартам.
Проверка сайта уполномоченной стороной
Анализ сайта мерчанта: соответствие контента, наличие оферты, политик и корректности информации.
Варианты проверки для корпоративного клиента
Гибкий пакет KYB-проверки для корпоративных клиентов в зависимости от юрисдикции.
Транзакционный мониторинг
Постоянный мониторинг операций для выявления аномалий и рисковых паттернов.
Мониторинг производительности
Сбор данных и контроль операционных показателей для оперативного управления.
AML / CFT
Политика верификации клиента (AML)
Процедуры проверки клиентов в соответствии с международными стандартами противодействия отмыванию.
Анализ источника средств транзакций
Верификация происхождения средств по каждой транзакции для исключения незаконных источников.
Мониторинг — отслеживание рисков
Непрерывный мониторинг транзакций и клиентского поведения для своевременного выявления рисков.
Проверка персон в транзакционных связях
Скрининг участников транзакций по санкционным спискам и спискам PEP.
Скрининг санкций и потоков платежей
Автоматическая проверка по международным санкционным спискам при каждой операции.
Статус-соответствие системы комплаенс
Регулярный аудит процедур и статуса соответствия требованиям регуляторов.
Проверка
Комплексная проверка каждого клиента
Перед подключением каждый клиент проходит многоуровневую верификацию: документы, бенефициары, сайт, бизнес-модель и транзакционный профиль.
Верификация
Риск-ориентированный подход
Запрещённые категории
Следующие виды деятельности не обслуживаются.
Нелицензированная торговля
Предложение финансовых услуг без соответствующих лицензий и надлежащего регуляторного одобрения.
Нелегальный оборот
Продажа или оборот запрещённых, незаконных или поддельных товаров в любой форме.
Несертифицированные финансовые услуги
Предложение инвестиций без лицензий или в обход регуляторных требований.
Казино и азартные игры (без лицензии)
Онлайн-казино, ставки и другие азартные сервисы без надлежащего разрешения.
Иная категория клиентов (без лицензии)
Другие виды деятельности, требующие специальных лицензий или регуляторного одобрения.
Запрещённые категории в отдельности
Запрещённые категории операций, требующие отдельного изучения и согласования.
Постоянный контроль
Регулярная проверка данных
Актуализация сведений о клиентах и операциях для обеспечения актуальности комплаенса.
Транзакционный мониторинг риска
Непрерывный мониторинг транзакций для выявления подозрительной активности.
Контроль над данными модели
Регулярный аудит применяемых риск-моделей для актуализации в меняющейся среде.
Триггерные оповещения для соответствия
Автоматические уведомления для оперативного реагирования на изменения в нормативной базе.
Сигналы нарушений безопасности
Мониторинг и оповещение о безопасности для защиты данных и минимизации рисков нарушений.
Регуляторная актуализация и обновления
Регулярные обновления для соответствия требованиям регуляторов во всех операционных юрисдикциях.
Запрещённые операции не могут быть приняты к исполнению.